“퇴직금·성과급 받기 전부터 절세 상담”…신한은행, 세무사 동행 1:1 연금컨설팅 확대

[더게이트]

퇴직금이나 경영성과급 등 목돈을 받는 고객이 수령 방식에 따른 세금 부담과 이후 자산운용 계획을 함께 상담받을 수 있게 된다. 신한은행이 퇴직연금 전문인력과 세무사가 고객을 직접 찾아가는 맞춤형 컨설팅을 확대한다.

신한은행은 퇴직연금 고객의 은퇴자산 관리와 절세를 지원하기 위해 기존 방문상담 서비스를 확대해 ‘찾아가는 1:1 맞춤형 연금컨설팅’을 운영한다고 4일 밝혔다.

이번 서비스는 기존 퇴직연금 방문상담의 대상과 상담 범위를 넓힌 것이 특징이다.

경영성과급이나 퇴직금 등 목돈을 수령하는 고객을 비롯해 최고경영자(CEO)와 임원 등 종합적인 자산관리 상담이 필요한 고객까지 지원 대상을 확대했다.

상담에는 신한은행 퇴직연금솔루션부 소속 자산관리(WM) 전문가와 세무사가 참여한다.

전문인력이 고객의 사업장이나 원하는 장소를 직접 방문해 1:1 심층 상담을 진행하며, 개인별 퇴직연금 자산과 향후 자금계획을 고려한 관리 방안을 제시한다.

기존 자산배분과 연금수령 상담에 더해 법인 퇴직급여제도와 개인 자산관리를 연결하는 특화 자문도 제공한다.

주요 상담 분야는 임원 퇴직금 관리, 경영성과급의 확정기여형(DC) 퇴직연금 적립, 퇴직소득세 한도 계산 등이다.

이번 컨설팅의 핵심은 퇴직금과 성과급을 받는 단계에서 발생할 수 있는 세금 문제와 수령 이후 자산운용을 함께 검토하는 데 있다.

신한은행은 고객이 보유한 퇴직금과 연금자산, 앞으로 필요한 자금 규모 등을 종합적으로 고려해 단계별 관리 전략을 제공할 계획이다.

경영성과급을 DC형 퇴직연금에 적립하는 과정부터 개인형퇴직연금(IRP)을 통한 연금 수령, 수령 이후의 포트폴리오 운용까지 상담 범위에 포함된다.

특히 퇴직급여를 어떤 방식으로 수령하고 이후 자산을 어떻게 운용하느냐에 따라 세금 부담과 향후 자산 규모가 달라질 수 있다는 점에 초점을 맞췄다.

신한은행은 고객의 투자 성향과 은퇴 목표에 맞춰 절세 방안과 자산배분 전략을 연계하는 방식으로 서비스를 운영한다.

컨설팅을 원하는 고객은 전국 신한은행 영업점에서 신청할 수 있다. 자세한 사항은 퇴직연금고객관리센터(1544-3682)를 통해 안내받을 수 있다.

신한은행 관계자는 “성과급이나 퇴직금과 같은 목돈은 수령 방식과 절세 효과, 이후 포트폴리오 운용에 따라 최종 수령액과 미래 자산 규모에 차이가 발생할 수 있다”며 “앞으로도 자산관리 전문은행의 역량을 바탕으로 고객의 투자 성향과 은퇴 목표에 맞는 연금자산 관리를 지원하고, 고객이 체감할 수 있는 '관리받는 연금투자' 경험을 확대해 나가겠다”고 말했다.